- Presiding judge (HACC): Zadorozhna L.I.
Справа № 991/6359/24
Провадження № 1-кс/991/6392/24
ВИЩИЙ АНТИКОРУПЦІЙНИЙ СУД
У Х В А Л А
ІМЕНЕМ УКРАЇНИ
28 серпня 2024 року м.Київ
Слідчий суддя Вищого антикорупційного суду ОСОБА_1,
за участю: секретаря судового засідання ОСОБА_2,
учасників кримінального провадження:
старшого детектива Національного бюро ОСОБА_3,
представника володільця інформації АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » - ОСОБА_4,
розглянувши у відкритому судовому засіданні у м. Київ клопотання старшого детектива Національного бюро Четвертого підрозділу детективів Третього Головного підрозділу детективів Національного антикорупційного бюро України ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів у кримінальному провадженні, відомості про яке внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12016120020000420 від 12.01.2016,
установив:
24.07.2024 до слідчого судді Вищого антикорупційного суду надійшло клопотання старшого детектива Національного бюро ОСОБА_3 від 24.07.2024 про тимчасовий доступ до речей та документів у кримінальному провадженні, відомості про яке внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12016120020000420 від 12.01.2016 за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 4 ст. 190, ч. 5 ст. 191, ч. 2 ст. 222, ч. 1 ст. 388, ч. 2 ст. 364 КК України. Клопотання погоджене прокурором Спеціалізованої антикорупційної прокуратури ОСОБА_5
09.08.2024 від старшого детектива Національного бюро ОСОБА_3, за погодженням з прокурором Спеціалізованої антикорупційної прокуратури ОСОБА_5, надійшло доповнення до клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів (30637/24-Вх).
І. Суть клопотання
У клопотанні викладено короткий виклад обставин кримінальних правопорушень, у зв`язку з якими подано клопотання, та правова кваліфікація із зазначенням статті і частини статті закону України про кримінальну відповідальність.
Під час досудового розслідування встановлено, що службові особи ПрАТ Креатив» спільно з іншими, на цей час не встановленими, особами, надавши АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » звіти про оцінку майна, що не відповідають вимогам чинного законодавства, отримали від державного банку кредитні кошти, які надалі привласнили.
Так, 17.11.2008 між АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та ЗАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (правонаступник - ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », ЄДРПОУ НОМЕР_1 ) укладено Генеральну кредитну угоду № 151308N2 (за умовами якої, загальний розмір заборгованості позичальника не може перевищувати 25 млн доларів США). У подальшому, з січня 2009 по вересень 2014 року, в межах вищевказаної Генеральної кредитної угоди № 151308N2, між АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » укладено кредитні договори (№ 151213К17 від 21.08.2013, № 151214К12 від 10.06.2014, № 151214К16/ЕЕР-17-EXIM від 19.09.2014) та збільшено ліміт Генеральної угоди до 1 760 000 000 грн. Для забезпечення вищевказаної Генеральної кредитної угоди та кредитних договорів, укладених у її межах, між АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та підприємствами групи «Креатив» укладено ряд іпотечних договорів та договорів застави (загальна сума заставного майна 1 896 677 643 грн).
Однак, за результатами аналізу звітів про оцінку вищевказаного майна, складених ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », та які були надані до АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » з метою отримання зазначених кредитів, встановлено, що вказані звіти не відповідають вимогам п.п. 56, 59 ІНФОРМАЦІЯ_4, та є такими, що не можуть вважатися звітами про оцінку майна, тому не передбачають прийняття управлінських рішень за результатами його використання.
Позичальником ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » не виконано умови Генеральної кредитної угоди № 151308N2 від 17.11.2008 та кредитних договорів, в результаті чого отримані кредитні кошти до АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » не повернуто. Станом на 08.10.2018 заборгованість ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за Генеральною кредитною угодою № 151308 N2 від 17.11.2008 та кредитних договорів, складала 143 129 011 доларів США та 683 128 318 грн.
На переконання службових осіб АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », погашення заборгованості за кредитним договором № 3 від 19.08.2013 на суму 20 000 000 доларів США, яки було укладено між ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », відбулося за рахунок коштів, отриманих 29.08.2013 від АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».
Таким чином, детективами отримано відомості, що вказують на порушення позичальником ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » вимог п. 3.2.3 кредитного договору № 151213К17 від 21.08.2013 та на нецільове використання кредитних коштів (в сумі 20 000 000 доларів США), отриманих ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за цим договором. Крім того, здобуто інформацію та встановлено наявність в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » документів, що містять завідомо неправдиві відомості щодо цільового використання кредитних коштів, а також факти використання таких документів працівниками цього банку під час вирішення питань щодо кредитування ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », зокрема щодо видачі наступних траншів за кредитним договором № 151213К17 від 21.08.2013.
Також, у клопотанні містяться дані, що вказують на недотримання АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » умов кредитних договорів № 151213К17 від 21.08.2013, № 151214К12 від 10.06.2014, № 151214К16/ЕЕР-17-EXIM від 19.09.2014, укладених з ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » в межах Генеральної кредитної угоди № 151308 N2 від 17.11.2008 (зокрема, щодо дострокового погашення кредиту, списання коштів з рахунків позичальника та звернення стягнення на відповідне забезпечення у випадку використання кредиту не за цільовим призначенням, як однієї з подій невиконання зобов`язань).
Отже, у органу досудового розслідування є достатні підстави вважати, що службові особи ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », діючи за попередньою змовою зі службовими особами АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та іншими невстановленими під час досудового розслідування особами, зловживаючи службовим становищем, діючи в порушення вимог законодавства, а також нормативно-правових актів Національного банку України та нормативної документації АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », здійснили привласнення грошових коштів державних банків, у т.ч. АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », в особливо великих розмірах.
Враховуючи викладене, під час досудового розслідування виникла необхідність у отриманні тимчасового доступу до речей та документів, що становлять банківську таємницю та перебувають володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_2, МФО НОМЕР_3 ), розташованого за адресою: АДРЕСА_1, що полягатиме у можливості ознайомитись, вилучити оригінали та належним чином засвідчені копії документів, з урахуванням доповнення до клопотання, зокрема: письмової інформації про рух коштів у форматах Excel та Word за рахунками, відкритими в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за період з 01.01.2014 по 31.12.2022: НОМЕР_9, НОМЕР_4, НОМЕР_5, НОМЕР_6 ; по всіх рахунках групи 260, відкритих ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » у гривні та іноземних валютах, рахунків групи 502 «Загальні резерви та фонди банку»; рахунків групи 504 «Результати звітного року»; таблиці до Звіту про результати першого етапу оцінки стійкості АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » станом на 01.01.2020, складеного 09.07.2020 ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » (таблиці 1 (частини І, ІІ, ІІІ), 2, 3, 4, 5, 6, 7, 10, 23); листування з ІНФОРМАЦІЯ_7 щодо дотримання/недотримання АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » нормативів Н2 та Н3 в 2020-2022 роках у період з 01.01.2020 по теперішній час та щодо зменшення розміру власного капіталу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за 2022 рік за період з 01.01.2023 по теперішній час; внутрішньобанківських положень (із змінами і доповненнями), розроблені банком; порядку використання резерву для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями юридичних осіб; методик розрахунку розміру кредитного ризику за активними банківськими операціями, очікуваних втрат в разі дефолту (LCD) за кредитами позичальників корпоративного бізнес-напряму АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ; порядку взаємодії структурних підрозділів в рамках розрахунку розміру кредитного ризику за активними банківськими операціями, очікуваних втрат в разі дефолту (LCD) та ймовірності дефолту (PD) позичальників-юридичних осіб АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »; положення про визначення груп юридичних осіб під спільним контролем та груп пов`язаних контрагентів; порядку оцінки/переоцінки/моніторингу та визначення відповідності вимогам банку предмета застави/іпотеки; звіту керівництва (звіт про управління) АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за 2022 рік; документів, що містять формулу (із розшифровкою всіх складових), розрахунок суми нерозподіленого прибутку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та розрахунок суми «інших резервів», що зазначено у Звіті керівництва (звіт про управління) АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »; документів, що підтверджують/спростовують включення до суми нерозподіленого прибутку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та інших резервів, сум кредиторської заборгованості ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за генеральною угодою № 151308N2 від 17.11.2008 та кредитних договорів, укладених в межах цієї генеральної угоди, що були списані протягом 2022 року; документів (рішень, розпоряджень, службових записок, тощо), що містять розшифровку (в розрізі відповідних контрагентів банку) суми нерозподіленого прибутку банку станом на 31.12.2021 у сумі 33 659 162 грн, 42 717 801 грн та інших резервів станом на 31.12.2021 у сумі 98 629 грн, 1 461 266 грн; документів (рішень, розпоряджень, службових записок, тощо), що містять інформацію про причини та обставини, які призвели до зменшення власного капіталу банку станом на 31.12.2022 на суму 10 421 276 грн, про що зазначено у Звіті керівництва (звіт про управління) АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »; службових записок ДРС від 23.09.2022, від 05.12.2022, КДО від 28.05.2021 та службової записки від 21.07.2021; документів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »; рішення КУАП від 28.09.2022 № 79; оригіналів акту перевірки цільового використання кредитних коштів ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за кредитним договором від 21.08.2013 № 151213К17, реєстру платежів ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що були здійснені з 01.12.2013 по 31.07.2014 за рахунок кредитних коштів відповідно до кредитного договору від № 151213К17, особових справ, посадових інструкцій/службових обов`язків та всіх матеріалів службових розслідувань, перевірок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » щодо ОСОБА_6, ОСОБА_7 ; наказів про призначення, звільнення, переведення працівників АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ОСОБА_6, ОСОБА_7 ; документів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що містять положення про обов`язковість дотримання/виконання працівниками АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » вимог Уніфікованих процедур розгляду та супроводження кредитних проектів та якими передбачена відповідальність для працівників АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за порушення/не дотримання/не виконання вимог Уніфікованих процедур розгляду та супроводження кредитних проектів та порядку проведення роботи з погашення проблемної заборгованості за кредитними операціями банку, введений в дію наказом АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » від 04.04.2014 № 130.
Зазначені речі та документи мають суттєве значення для встановлення обставин, що підлягають доказуванню у даному кримінальному провадженні, зокрема встановлення наявності/відсутності порушень законодавства України, внутрішньої нормативної документації банку, відповідності/невідповідності дій службових осіб банку та позичальника встановленим вимогам, які вчинені до початку, під час та після видачі кредитних коштів. Окрім того, зазначені документи необхідні для перевірки та встановлення наявності/відсутності в них окремих обов`язкових документів, що повинні надаватись позичальником та для встановлення розміру, причин формування збитків, заподіяних кримінальним правопорушенням. Завдяки отриманню інформації про рух коштів по рахунках та платіжних документів, можливо ідентифікувати осіб, які безпосередньо перераховували отримані кредитні кошти, що у подальшому може бути використано як доказ фактів та обставин у кримінальному провадженні.
На переконання старшого детектива, документи, які містять інформацію про обставини та умови підготовки, укладання між ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а також подальшого виконання генеральної кредитної угоди № 151308 N2 від 17.11.2008 та наступних кредитних договорів, укладених в її межах, з додатковими договорами, угодами, додатками, змінами, доповненнями, а також договорами, спрямованими на забезпечення належного виконання зобов`язань, можуть мати доказове значення у цьому кримінальному провадженні.
ІІ. Позиції учасників кримінального провадження
Старший детектив ОСОБА_3 у судовому засіданні підтримав подане клопотання з урахуванням доповнення до нього, просив задовольнити. Зазначає, що документи, які необхідно отримати в порядку тимчасового доступу матимуть важливе значення для досудового розслідування. Вказує, що наразі залучено працівників ІНФОРМАЦІЯ_8 для аналізу документів, які наявні в матеріалах кримінального провадження. Службові особи ІНФОРМАЦІЯ_8 після вивчення матеріалів провадження № 12016120020000420, звернулись з відповідним листом до Національного бюро про надання переліку документів, які їм необхідні для вирішення поставлених питань. Звертає увагу, що раніше старшим детективом направлялись запити до АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з метою отримання цієї ж інформації, проте йому було відмовлено у наданні документів, оскільки вони містять банківську таємницю. У інший спосіб старший детектив позбавлений можливості отримати таку інформацію. Зазначає, що на підставі акту перевірки цільового використання кредитних коштів ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за кредитним договором від 21.08.2013 та матеріалів особових справ можливо провести почеркознавчу експертизу в цьому кримінальному провадженні щодо підписів осіб, які ймовірно причетні до обставин, що розслідуються.
Представник володільця інформації АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » - ОСОБА_4 не заперечувала щодо часткового задоволення клопотання. Щодо пункту першого прохальної частини клопотання, просила його задовольнити лише у частині надання письмової інформації (виписки про рух коштів) у форматі Excel за рахунками, відкритими в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за період з 01.01.2014 по 31.12.2022, оскільки у цьому форматі можливо надати інформацію. Стосовно другого пункту прохальної частини клопотання (таблиці до Звіту про результати першого етапу оцінки стійкості АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » станом на 01.01.2020, складеного 09.07.2020 ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 ») зазначає, що варто надати дозвіл на тимчасовий доступ лише у тій частині, що стосується ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ». Вказує, що розкриття всіх боржників банку, не є доречним. На її переконання, також немає необхідності вилучення оригіналів документів.
ІІІ. Встановлені обставини, мотиви та оцінка слідчого судді
Подане детективом клопотання підсудне Вищому антикорупційному суду відповідно до ст. 33-1, п. 2 ч. 5 ст. 216 КПК України.
Відповідно до п. 5 ч. 2 ст. 131 КПК України тимчасовий доступ до речей та документів є одним із заходів забезпечення кримінального провадження.
Згідно з ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити виїмку).
Застосування заходів забезпечення кримінального провадження, зокрема і тимчасового доступу до речей та документів, можливе за таких умов: 1) існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення такого ступеня тяжкості, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження; 2) потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який йдеться в клопотанні слідчого, прокурора; 3) може бути виконане завдання, для виконання якого слідчий, прокурор звертається із клопотанням (ч. 3 ст. 132 КПК України).
Відповідно до ч. 4-5 ст. 132 КПК України для оцінки потреб досудового розслідування слідчий суддя або суд зобов`язаний врахувати можливість без застосованого заходу забезпечення кримінального провадження отримати речі і документи, які можуть бути використані під час судового розгляду для встановлення обставин у кримінальному провадженні. Сторони кримінального провадження повинні подати слідчому судді докази обставин, на які вони посилаються.
Оскільки у цьому кримінальному провадженні жодній особі не повідомлено про підозру, під час розгляду клопотання слідчий суддя перевіряє достатність підстав вважати, що було вчинено кримінальне правопорушення.
Старшим детективом Національного бюро ОСОБА_3 доведено наявність підстав вважати, що були вчинені кримінальні правопорушення, передбачені ч. 4 ст. 190, ч. 5 ст. 191, ч. 2 ст. 364 КК України. Факти та інформація, які надані стороною обвинувачення, а саме долучені в копіях: заяви про вчинення кримінального правопорушення від 27.10.2016, 20.08.2018; протокол допиту свідка від 06.02.2017; рапорті про виявлення кримінального правопорушення від 21.08.2018; листах ІНФОРМАЦІЯ_9 від 12.12.2018, 11.12.2018; листі ІНФОРМАЦІЯ_10 від 11.12.2018; Генеральній кредитній угоді № 151308N2 від 17.11.2008; кредитних договорах № 151213К17 від 21.08.2013, № 151214К12 від 10.06.2014, № 151214К16/ЕЕР-17-EXIM; договорі поруки № 151214Р18 від 30.07.2014; договорі застави № 151214Z28 від 30.07.2014; договорах поставки № 3095/п від 29.07.2013, № 3096/п від 29.07.2013; договорі кредитної лінії № 3 від 19.08.2013; протоколі огляду від 29.06.2021 та інших матеріалах зможуть переконати стороннього об`єктивного спостерігача в тому, що за викладених фактичних обставин могли бути вчинені кримінальні правопорушення, про які у своєму клопотанні зазначив старший детектив.
Також, потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання, оскільки іншими способами довести обставини, які мають значення для кримінального провадження та підлягають доказуванню, відповідно до ст. 91 КПК України, неможливо.
Отримавши доступ до таких речей та документів, відомостей, які вони містять, орган досудового розслідування зможе підтвердити або спростувати обставини, які мають значення для кримінального провадження, внаслідок чого можуть бути виконані завдання, для виконання яких було подано клопотання про тимчасовий доступ.
Слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у цьому кримінальному провадженні. Також, детектив має довести можливість використання як доказів, відомостей, які містять охоронювану законом таємницю в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Те, що документи, до яких старший детектив Національного бюро ОСОБА_3 просить надати тимчасовий доступ, перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » підтверджується відомостями, які містяться у долучених до клопотання матеріалах.
Відповідно до п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.
Документи, до яких детектив просить надати доступ, містять охоронювану законом таємницю, передбачену п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України, а саме відомості, які можуть становити банківську таємницю, та не є такими, до яких заборонений доступ, відповідно до ст. 161 КПК України.
Втручання вважатиметься "необхідним у демократичному суспільстві" для правомірної мети, якщо воно відповідає "нагальній суспільній потребі" та, зокрема, якщо воно є пропорційним до правомірної мети, що переслідується, і якщо причини, наведені національними органами влади для його обґрунтування, є "доречними та достатніми" (рішення у справі S. And Marper v. The United Kingdom, 04 грудня 2008 року, п. 101).
У інший спосіб, який би унеможливлював обмеження прав окремих фізичних та юридичних осіб, отримати відомості, що містять охоронювану законом таємницю, яка має значення для сторони обвинувачення під час досудового розслідування, неможливо. Такий висновок слідчого судді у цій частині ґрунтується на правовій позиції, висловленій у Постанові колегії суддів Другої судової палати ККС ВС від 17.02.2022 у справі № 243/7977/18.
У клопотанні детективом порушується питання про надання дозволу на вилучення оригіналів, копій документів, які знаходяться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». У судовому засіданні старший детектив надав пояснення та зазначив, що оригінали документів необхідні для призначення почеркознавчої експертизи.
Відповідно до положень ч. 7 ст. 163 КПК України слідчий суддя може дати дозвіл на вилучення речей і документів лише у випадку, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.
З урахуванням обставин, які планується довести за допомогою документів, про які зазначається у клопотанні, слідчий суддя дійшов висновку, що вилучення їх копій та оригіналів виправдовується потребами досудового розслідування і є доцільним, необхідним для досягнення мети отримання доступу до речей і документів (необхідності проведення судових почеркознавчих експертиз та використання їх як доказів) та можливе відповідно до положень ч. 1 ст. 159 КПК України.
Слідчий суддя вважає, що старшим детективом доведені достатні підстави вважати, що відомості, оригінали та копії документів, самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин вчинення зазначених у клопотанні кримінальних правопорушень, можуть бути використані як докази у ньому, зокрема для підтвердження або спростування слідчої версії події зловживання службовими особами ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » своїм службовим становищем, привласнення грошових коштів державного банку (АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ») в особливо великих розмірах.
Відповідні відомості допоможуть встановити неправомірність дій службових осіб банку та позичальника, відсутність окремих обов`язкових документів, що повинні надаватись позичальником, підтвердити чи спростувати факт наявності збитків.
Крім того, про необхідність надання певного переліку документів зазначено в листі ІНФОРМАЦІЯ_8 №001500-17/8614-2024 від 12.07.2024, яка досліджує питання за зверненням ІНФОРМАЦІЯ_11 від 26.09.2022 №0434-220/17867.
В судовому засіданні старший детектив зазначив, що тимчасовий доступ до речей та документів, що містять банківську таємницю, зокрема щодо письмової інформації (виписки) про рух коштів достатнім буде у форматі Excel за рахунками, відкритими в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за період з 01.01.2014 по 31.12.2022, а документи, які містяться у таблиці до Звіту про результати першого етапу оцінки стійкості АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » станом на 01.01.2020, складеного 09.07.2020 ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » надати лише щодо відомостей, які стосуються ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».
Підсумовуючи, слідчий суддя вважає, що під час розгляду клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів встановлено визначені процесуальним законом підстави для його часткового задоволення.
Старший детектив просить надати тимчасовий доступ до банківської документації, яка зазначені в прохальній частині клопотання: до письмової інформації (виписки) про рух коштів у форматі Excel за рахунками, відкритими в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за період з 01.01.2014 по 31.12.2022; листування з ІНФОРМАЦІЯ_7 щодо дотримання/недотримання Банком нормативів Н2 та Н3 в 2020-2022 роках з 01.01.2020 по теперішній час та листування щодо зменшення розміру власного капіталу банку за 2022 рік з 01.01.2023 по теперішній час, а також реєстру платежів ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що були здійснені з 01.12.2013 по 31.07.2014.
З огляду на встановлені під час розгляду клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », факти та обставини, слідчий суддя вважає, що період з 01.01.2014 по 31.12.2022 (письмової інформації про рух коштів), з 01.01.2020 по теперішній час листування з ІНФОРМАЦІЯ_7 щодо дотримання/недотримання АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » нормативів Н2 та Н3 в 2020-2022 роках та з 01.01.2023 по теперішній час листування щодо зменшення розміру власного капіталу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за 2022 рік, з 01.12.2013 по 31.07.2014 реєстр платежів ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що були здійснені за рахунок кредитних коштів, відповідно до кредитного договору № 151213К17 від 21.08.2013, є необхідним для органу досудового розслідування та відповідає наявним у матеріалах клопотання документам.
З урахуванням обставин, які планується довести за допомогою документів та інформації, про які зазначається у клопотанні, слідчий суддя дійшов висновку, що ознайомлення з документами та інформацією, виготовлення копій та вилучення оригіналів документів, виправдовується потребами досудового розслідування та можливе відповідно до положень ч. 1 ст. 159 КПК України.
При цьому, слідчий суддя зауважує, що на цьому етапі досудового розслідування не може вирішувати ті питання, які повинен вирішувати суд при розгляді кримінального провадження по суті, тобто не вправі встановлювати наявність складу злочину, винуватість осіб чи ступінь вини.
Відповідно до ч. 2 ст. 2 Закону України «Про доступ до судових рішень» та ч. 4 ст. 535 КПК України, слідчий суддя вважає за необхідне зобов`язати уповноваженого детектива невідкладно повідомити письмово слідчого суддю про дату звернення ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів до виконання.
На підставі викладеного, керуючись статтями 132, 159-166, 372, 376 КПК України, слідчий суддя
постановив:
Клопотання старшого детектива Національного бюро ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів у кримінальному провадженні, відомості про яке внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12016120020000420 від 12.01.2016 - задовольнити частково.
Надати детективам Національного антикорупційного бюро України ОСОБА_3, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18 тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю та перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_2, МФО НОМЕР_3 ), розташованого за адресою: АДРЕСА_1, з можливістю ознайомлення з ними, виготовлення їх копій із подальшим вилученням (у паперовому вигляді), а саме:
1. Письмової інформації про рух коштів у форматі Excel за такими рахунками, відкритими в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », за період з 01.01.2014 по 31.12.2022:
- НОМЕР_9;
- НОМЕР_4 ;
- НОМЕР_5 ;
- НОМЕР_6 ;
- по всіх рахунках групи 260, відкритих ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » у гривні та іноземних валютах, рахунків групи 502 «Загальні резерви та фонди банку»; рахунків групи 504 «Результати звітного року»;
2. Таблиці до Звіту про результати першого етапу оцінки стійкості АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » станом на 01.01.2020, складеного 09.07.2020 ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », в частині, що стосуються ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », а саме:
- Таблиця 1. Частина І. Оцінка якості активів великих боржників/ контрагентів - юридичних осіб;
- Таблиця 1. Частина ІІ. Оцінка якості активів великих боржників/ контрагентів - юридичних осіб;
- Таблиця 1. Частина ІІІ. Оцінка якості активів великих боржників/ контрагентів - юридичних осіб;
- Таблиця 2. Дані про забезпечення за активами/наданими фінансовими зобов`язаннями великих боржників/ контрагентів - юридичних осіб;
- Таблиця 3. Окремі дані про великих боржників/ контрагентів - юридичних осіб;
- Таблиця 4. Інформація про великих боржників/ контрагентів - юридичних осіб, які належать до груп;
- Таблиця 5. Дані про умови кредитування великих боржників/ контрагентів - юридичних осіб;
- Таблиця 6. Структура якості активів та розмір кредитного ризику за ними;
- Таблиця 7. Звіт про прибутки і збитки;
- Таблиця 10. Розрахунок нормативів достатності (адекватності) регулятивного капіталу (Н2) та достатності основного капіталу (Н3);
- таблиця 23. Оцінка стану списання фінансових активів станом на звітну дату;
3. Листування з ІНФОРМАЦІЯ_7 щодо дотримання/недотримання АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » нормативів Н2 та Н3 в 2020-2022 роках з 01.01.2020 по 28.08.2024;
4. Листування з ІНФОРМАЦІЯ_7 щодо зменшення розміру власного капіталу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за 2022 рік з 01.01.2023 по 28.08.2024;
5. Внутрішньобанківських положень (із змінами і доповненнями), розроблені АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », на виконання вимог Положення про визначення банками України розміру кредитного ризику за активними банківськими операціями, затвердженого постановою правління Національного банку України від 30.06.2016 № 351 (із змінами і доповненнями);
6. Порядку використання резерву для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями юридичних осіб, затверджений наказом голови правління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » від 29.04.2016 № 184 (зі змінами та доповненнями);
7. Методики розрахунку розміру кредитного ризику за активними банківськими операціями, затверджена рішенням правління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », протокол від 05.07.2019 № 38 (зі змінами та доповненнями);
8. Порядку взаємодії структурних підрозділів в рамках розрахунку розміру кредитного ризику за активними банківськими операціями, затверджений рішенням правління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », протокол від 05.07.2019 № 38 (зі змінами та доповненнями);
9. Методики розрахунку очікуваних втрат в разі дефолту (LCD) за кредитами позичальників корпоративного бізнес-напряму АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », затверджена рішенням правління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », протокол від 28.12.2018 № 60 (зі змінами та доповненнями);
10. Методики розрахунку очікуваних втрат в разі дефолту (LCD), затверджена рішенням правління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », протокол від 28.02.2019 № 85 (зі змінами та доповненнями);
11. Методики розрахунку ймовірності дефолту (PD) позичальників-юридичних осіб АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », затверджена рішенням правління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », протокол від 22.12.2018 № 482 (зі змінами та доповненнями);
12. Положення про визначення груп юридичних осіб під спільним контролем та груп пов`язаних контрагентів, затверджене наказом голови правління АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » від 19.06.2017 № 273 (із змінами та доповненнями);
13. Порядку оцінки/переоцінки/моніторингу та визначення відповідності вимогам АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » предмета застави/іпотеки, затверджене рішенням Кредитного комітету АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » від 22.10.2015 (із змінами та доповненнями);
14. Звіту керівництва (звіт про управління) АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за 2022 рік;
15. Документів, що містять формулу (із розшифровкою всіх складових) та розрахунок суми нерозподіленого прибутку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що зазначено у Звіті керівництва (звіт про управління) АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( ІНФОРМАЦІЯ_12 );
16. Документів, що містять формулу (із розшифровкою всіх складових) та розрахунок суми «інших резервів», що зазначено у Звіті керівництва (звіт про управління) АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( ІНФОРМАЦІЯ_12 );
17. Документів, що підтверджують/спростовують включення до суми нерозподіленого прибутку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та інших резервів (сума нерозподіленого прибутку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » станом на 31.12.2022: «42 717 801 грн» та сума інших резервів станом на 31.12.2022: «1 461 266 грн», про що зазначено у Звіті керівництва (звіт про управління) АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( ІНФОРМАЦІЯ_12 )) - сум кредиторської заборгованості ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за генеральною угодою № 151308 N2 від 17.11.2008 та кредитних договорів, укладених в межах цієї генеральної угоди, що були списані протягом 2022 року за рахунок оціночних резервів;
18. Документів (рішень, розпоряджень, службових записок, тощо), що містять розшифровку (в розрізі відповідних контрагентів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ») суми нерозподіленого прибутку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » станом на 31.12.2021 у сумі 33 659 162 грн та інших резервів станом на 31.12.2021 у сумі 98 629 грн, про що зазначено у Звіті керівництва (звіт про управління) АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( ІНФОРМАЦІЯ_12 );
19. Документів (рішень, розпоряджень, службових записок, тощо), що містять розшифровку (в розрізі відповідних контрагентів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ») суми нерозподіленого прибутку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » станом на 31.12.2022 у сумі 42 717 801 грн та інших резервів станом на 31.12.2022 у сумі 1 461 266 грн, про що зазначено у Звіті керівництва (звіт про управління) АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( ІНФОРМАЦІЯ_12 );
20. Документів (рішень, розпоряджень, службових записок, тощо), що містять інформацію про причини та обставини, наслідком яких стало зменшення (чи які призвели до зменшення) власного капіталу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » станом на 31.12.2022 на суму 10 421 276 грн, про що зазначено у Звіті керівництва (звіт про управління) АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( ІНФОРМАЦІЯ_12 ), а також щодо порядку, в якому відбулось вищевказане зменшення власного капіталу Банку;
21. Службової записки ДРС від 23.09.2022 № 0000600/22-1988.
22. Документу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » із назвою: «КДС 9027-22 від 21.12.2022»;
23. Службової записки КДО від 28.05.2021 № 1262-21;
24. Службової записки від 21.07.2021 № 6794-21;
25. Рішення КУАП від 28.09.2022 № 79;
26. Документу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » із назвою: «КДС від 30.09.2022 № 6746-22»;
27. Документу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » із назвою: «КДС від 20.10.2022 № 7307-22»;
28. Документу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » із назвою: «КДС від 22.11.2022 № 8163-22»;
29. Службової записки ДРС від 05.12.2022 № 0000606/22-377;
30. Документу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » із назвою: «КДС від 14.12.2022 № 8846-22»;
31. Документів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що містять положення про обов`язковість дотримання/виконання працівниками АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » вимог Уніфікованих процедур розгляду та супроводження кредитних проектів, затверджених наказом ВАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № 16 від 12.01.2001 (з наступними змінами);
32. Документів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », якими передбачена відповідальність для працівників АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за порушення/не дотримання/не виконання вимог Уніфікованих процедур розгляду та супроводження кредитних проектів, затверджених наказом ВАТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № 16 від 12.01.2001 (з наступними змінами);
33. Порядку проведення роботи з погашення проблемної заборгованості за кредитними операціями АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », введений в дію наказом АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » від 04.04.2014 № 130;
а також оригіналів документів:
1. Акту перевірки цільового використання кредитних коштів ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за кредитним договором від 21.08.2013 № 151213К17, з оригіналом додатку до нього;
2. Реєстру платежів ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », що були здійснені з 01.12.2013 по 31.07.2014 за рахунок кредитних коштів, відповідно до кредитного договору № 151213К17 від 21.08.2013, з оригіналом відповідного акту перевірки цільового використання кредитних коштів ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за кредитним договором від 21.08.2013 № 151213К17, додатком до якого є вищевказаний реєстр;
3. Особової справи начальника відділу по роботі з корпоративними клієнтами філії АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в м. Кіровограді ОСОБА_6 ;
4. Наказів про призначення, звільнення, переведення начальника відділу по роботі з корпоративними клієнтами філії АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в м. Кіровограді ОСОБА_6 ;
5. Особової справи головного економіста сектору факторингових представників ОСОБА_7 ;
6. Наказів про призначення, звільнення, переведення головного економіста сектору факторингових представників філії АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в м. Кіровограді ОСОБА_7 ;
7. Оригіналів посадових інструкцій/службових обов`язків начальника відділу по роботі з корпоративними клієнтами філії АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в м. Кіровограді ОСОБА_6, головного економіста сектору факторингових представників філії АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в м. Кіровограді ОСОБА_7 ;
8. Матеріалів всіх службових розслідувань, перевірок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », фігурантами яких є начальник відділу по роботі з корпоративними клієнтами філії АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в м. Кіровограді ОСОБА_6, головний економіст сектору факторингових представників філії АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в м. Кіровограді ОСОБА_7 .
Зобов`язати старшого детектива Національного бюро ОСОБА_3 невідкладно повідомити письмово слідчого суддю Вищого антикорупційного суду про дату звернення ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів до виконання.
Строк дії ухвали - один місяць з дня її постановлення.
Роз`яснити, що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала набирає законної сили з моменту її постановлення та оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя ОСОБА_19