ВАКС закрив кримінальне провадження за обвинуваченням колишнього ліквідатора банку «Столиця» Сергія Оніщенка у службовій недбалості через сплив строків давності.

За версією слідства, у межах процедури ліквідації ПАТ «Банк Столиця», розпочатої Національним банком України у 2012 році після відкликання банківської ліцензії, повноваження щодо управління та реалізації активів банку були покладені на ліквідатора — службову особу НБУ. З травня 2014 року ці повноваження здійснював Сергій Оніщенко. Як ліквідатор він виконував організаційно-розпорядчі та адміністративно-господарські функції, а також мав повний доступ до активів і кредитних справ банку.

На думку слідства, серед активів банку перебували права вимоги за кредитними договорами 2007 року на загальну суму понад 34 млн грн, укладеними з ТОВ «Укрметалзабезпечення» та ТОВ «Альтернатива Груп». Забезпеченням виконання цих зобов’язань виступала застава у вигляді мазуту марки М-100 загальним обсягом понад 28 тис. тонн, який фактично зберігався на об’єктах «Київенерго». За оцінкою слідства, ринкова вартість цього забезпечення станом на 2015 рік становила щонайменше понад 200 млн грн.

Попри це, як вважає обвинувачення, Оніщенко не забезпечив належної перевірки фактичної наявності заставного майна, не вжив заходів для стягнення на нього та не організував належну оцінку активів з урахуванням забезпечення. Натомість він надав представникам зацікавлених юридичних осіб доступ до кредитних справ, що вплинуло на подальший порядок оцінки активів.

Як зазначається в обвинуваченні, експертне дослідження Київського науково-дослідного інституту судових експертиз не врахувало відомостей про заставне майно, що призвело до визнання заборгованості безнадійною та нульової оцінки прав вимоги. Згодом ці висновки було використано для незалежної оцінки, яка встановила вартість прав вимоги у сумі близько 61 тис. грн, також проігнорувавши наявне забезпечення.

За даними слідства, на підставі цих оцінок Національний банк України погодив продаж активів, і 5 січня 2015 року права вимоги реалізували на аукціоні за 68 186 грн. При цьому покупець отримав і права за договорами забезпечення, зокрема можливість звернення стягнення на предмет застави.

Водночас реальна вартість забезпечення за кредитами становила понад 200 млн грн, а вартість самих прав вимоги з урахуванням застави — щонайменше понад 61 млн грн. Таким чином активи банку були відчужені за ціною, суттєво нижчою за їх реальну економічну вартість.

Унаслідок реалізації активів за заниженою вартістю Фонд гарантування вкладів фізичних осіб зазнав збитків на понад 29 млн грн, оскільки гроші, виплачені вкладникам банку, не були компенсовані за рахунок ліквідаційної маси.

Дії Оніщенка кваліфікували за ч. 2 ст. 364 КК України, однак під час судового розгляду прокурор змінив кваліфікацію на ч. 2 ст. 367 КК України.

ВАКС звільнив Сергія Оніщенка від кримінальної відповідальності та закрив провадження через сплив строків давності у січні 2020 року.